Unabhängige
Anlageberatung
Vom Konzept bis zur Umsetzung
Ich berate Sie unabhängig, transparent und ohne Verkaufsdruck bei deinen finanziellen Entscheidungen, damit Sie sicher und mit dem richtigen Wissen Ihr Vermögen aufbauen und sichern können.
Sie erhalten eine maßgeschneiderte Anlagestrategie – frei von Provisionen und Interessen Dritter.
So läuft meine Beratung ab:
1. Gemeinsamer Start
Wir arbeiten langfristig zusammen – vom ersten Kontakt bis zur Umsetzung Ihrer Anlagestrategie.
2. Persönliche Beratung & Konzeption
In mehreren Terminen klären wir Ihre Ziele, Ihre Situation und entwickeln darauf basierend Ihr individuelles Anlagekonzept.
3. Umsetzung deiner Strategie
Anschließend setzen wir das Konzept gemeinsam um – in Ihrem Tempo und so, wie es zu Ihnen passt.
4. Zeitlicher Rahmen
Je nachdem, wie viel Zeit Sie investieren möchten, dauert der gesamte Prozess in der Regel zwischen 2 und 6 Wochen – vom Erstgespräch bis zur Umsetzung.
5. Laufende Betreuung
Während der Betreuungszeit bin ich grundsätzlich für Sie erreichbar.
In der Praxis sprechen wir uns meist alle drei Monate für ein Portfolio-Update.
Einige Kundinnen und Kunden wünschen sich auch einen monatlichen Austausch, andere nur ein- bis zweimal im Jahr.
6. Proaktive Begleitung
Ich melde mich aktiv bei Ihnen, wenn sich sinnvolle Möglichkeiten ergeben, Ihre vorhandene Liquidität zu investieren – abhängig von Ihrer persönlichen Situation und vom aktuellen Marktgeschehen.
Meine Prinzipien in der
strategischen Anlageberatung
Prinzip Nr. 1
15–20 % Cashquote
Liquidität ist kein Fehler, sondern ein Werkzeug. So bleiben wir handlungsfähig, wenn sich günstige Einstiegschancen ergeben.
Prinzip Nr. 2
Reine ETF-Strategie
Keine 5% Ausgabeaufschlag wie bei Ihrer Bank. Individuelle Risikostrategie. Auf Ihre Lebenssituation abgestimmte Anlagen, Ihr Kapital folgt der Situation, nicht umgekehrt
Prinzip Nr. 3
Individuelle Risikostrategie
Nicht marktgetrieben, sondern lebensnah.
Ihr Kapital folgt Ihrer Situation – nicht umgekehrt.
Vergütung – fair & transparent
Ich positioniere mich bei der Vergütung bewusst anders, als es in der Branche häufig üblich ist. Während Banken sowie viele Finanz- oder Vermögensberater ihre Vergütung vor allem im Moment der Geldanlage erzielen – häufig über Abschlusskosten oder Provisionen – setze ich auf eine langfristige Zusammenarbeit.
Mein Honorar beträgt 1 % pro Jahr auf den Portfoliowert.
Damit ist mein Interesse klar ausgerichtet: Ich profitiere nicht von möglichst vielen Abschlüssen oder hohen Einzelprovisionen, sondern davon, dass sich Ihr Portfolio über die Zeit solide entwickelt.
So entsteht ein transparentes, nachvollziehbares Modell – ich verdiene Geld, wenn Sie Geld verdienen.
Für wen ist meine Anlageberatung gedacht?
Meine Anlageberatung ist für Menschen gedacht, die:
- ihr Geld bewusst investieren wollen – unabhängig davon, ob Sie monatlich sparen, bereits Vermögen aufgebaut haben oder Ihr Kapital besser strukturieren möchten.
- die eine persönliche Begleitung, klare Entscheidungsgrundlagen und einen langfristigen Ansatz schätzen – und nicht auf standardisierte Banklösungen oder wechselnde Empfehlungen angewiesen sein möchten.
FAQ – Die häufigsten Fragen
1. Was genau bedeutet unabhängige Anlageberatung bei Ihnen?
Ich betrachte Kapitalanlage immer im Kontext Ihres Lebens.
Nicht alles investieren, nicht alles liegen lassen – sondern bewusst strukturieren.
Dazu gehören Risikostrategie, Liquidität, Kostenkontrolle und klare Entscheidungen statt Standardlösungen.
2. Investieren Sie mein Geld für mich?
Nein. Sie investieren immer selbst.
Ich gebe die Strategie, Struktur und konkrete Handlungsempfehlungen – die Kontrolle bleibt vollständig bei Ihnen.
3. Warum arbeiten Sie mit einer Cashquote von 15–20 %?
Weil Liquidität Handlungsfähigkeit bedeutet.
Mit ausreichend Cash können wir Marktchancen nutzen, wenn Preise günstig sind – statt alles investiert zu haben und nur zuzuschauen.
4. Wie werden Sie vergütet?
Ich erhalte 1 % Vergütung auf Ihr Portfolio.
Ich verdiene nur dann Geld, wenn Ihr Geld investiert ist.
Keine Provisionen, keine Produktverkäufe – unsere Interessen sind gleichgerichtet.
Bereit, Ihr Kapital strategisch aufzustellen?
Treffen Sie keine weiteren Anlageentscheidungen ohne klare Strategie.
Lassen Sie sich jetzt kostenlos von mir beraten, wo ihr Weg hingehen kann.